小心！修复了虚拟货币交易所的欺诈程序

近两年，全球疫情随着以比特币为首的虚拟货币风潮蔓延，就连特斯拉创始人马斯克也开始频繁表态虚拟货币。随着马斯克的高调入局，越来越多的投资者进入币圈，开始幻想躺着赚钱的美好生活。然而，事实是，当投资者考虑投资回报时，一些虚拟货币交易所已经把目光投向了投资者的钱包。以虚拟货币“第一”交易平台币安为例。仅过去一年，就发生了近十起大大小小的“技术故障”。客户不能在单位时间内进行交易，只能眼睁睁地看着交易价格上下波动。 ，瞬间爆发。客户所谓的暴富“馅饼”，终于成为骗子设下的“圈套”。据了解，被招到的客户不在少数，造成巨大损失，甚至被骗上百万。虚拟货币交易平台如何“割韭菜”造假？用户如何挽回损失？罪犯如何受到惩罚？记者联系了相关专业人士。

欺诈手段有固定套路

据媒体报道，4月26日，鄂尔多斯市公安局康巴什公安局接到市民杨某报案，称她在网上购买虚拟货币。被骗11.68万元。警方获悉，报警人4月10日通过微信添加了一个股票推荐群，随后添加了群主及其助手的QQ，对方推荐了一款手机APP让其购买虚拟货币。 4月24日，报警人分三期向对方提供的银行账户支付了11.68万元购买虚拟货币。 4月26日，她在平台操作时无法提取现金，发现自己被骗了，于是报了警。

据相关人士透露，这种虚拟货币诈骗有四个步骤：

第一步，在QQ群和微信群中传播“投资外汇、贵金属、期货、数字货币”。 “货币”等信息，并使用“金融专家”、“股票专家”、“金牌讲师”、“高回报”等词引诱受害者。受害者一进群，群内多位马甲就已经埋伏，立即开启群聊模式。聊天的目的是促进“币圈大咖”，建立投资者之间的信任。之后，大咖就开始传授投资经验，称自己从小就入圈，拥有数万比特币，与马斯克谈笑风生等等。一旦受害者感兴趣，就开始免费学习如何“赚大钱投资”。

第二步，所谓的大咖肯定会让受害者开始投资第三方平台，也可能让受害者一开始就获得可观的账面利润，甚至小额提现，受害者越来越信任大咖后，他们会利用“内幕消息”和“大行情”来引诱受害者追加投资，增加杠杆。以Binance为例，杠杆最高可达125倍，远超国家法律规定的正常范围，赌博。没有区别。

第三步，当受害者上钩后虚拟货币诈骗套路，平台会立即进行“技术操作”，无论是“插针”、“拔网线”还是“定向爆破”，造成受害者当他想交易时无法交易。想提现时无法提现，很快“账户异常”甚至“爆款”。基本上，此时受害者已经失去了一切。

第四步，当站长要追究平台责任时，这些“大咖”和“客服”立马翻脸，甚至瞬间封杀。许多投资者此时才知道平台在哪里。没有人知道他们在找谁。在网上，这些人可以瞬间切断与受害人的联系，受害人无从投诉。即使部分受害者已经尽力找到平台，工作人员也会直接说平台没有责任，并且会有意无意甚至直言不讳地告诉受害者：国家禁止投资虚拟货币，您投资我们是违法的。如果你想起诉我们，我们害怕卷入其中。就算起诉，我们的平台是在海外注册的，公司主体不在大陆，法律不一样，拿不到我们。如此一来，即便是被欺骗、胁迫、引诱，也会让很多受害者独处。

合法维权，无需担心

针对这种行为，记者还采访了中国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授。作为法律专家，对于平台的各种行为，王志远表示：虽然我国相关法规禁止投资虚拟货币，但用户通过一些平台投资虚拟货币，只要资金来源和去向虚拟货币是合法的，投资行为并不违法。另一方面，所谓的虚拟货币交易所吸纳大量用户资金，开立外部账户进行虚拟货币交易，甚至推出金融产品。用户将受中国法律的管辖；一些平台甚至通过“钉钉”、“断网”等所谓技术故障，操纵虚拟货币价格，非法获取用户资金。此类行为已涉嫌诈骗罪。因此，如果广大用户发现自己被骗了虚拟货币诈骗套路，也不用担心所谓的“违法风险”。反而应积极向司法机关举报，依法维护自身权益。

王志远还提到，如果自己的权益受到侵犯，需要先保持冷静，先收集证据：比如相关的聊天记录、站内信、与分析师、经纪人、来电者和平台的聊天记录人员是最基本的证据，因为这类证据可以充分反映受害人被骗的全过程，相关业务人员的违法行为可以充分体现在聊天记录中；还有存款和取款记录，这样的证据可以是准确的。通过反映受害人的投资和退出情况，可以很容易地计算出资金的损失。获得这样的证据并不难。省去相关银行、支付宝、微信的交易流量就足够了。

最后，维权要尽快，时间越短越好。

我国暂停虚拟货币交易

为防范风险，早在2017年9月，中国人民银行等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，本着文件精神，以ICO（Initial Coin）为代表的代币发行融资发售）融资暂停。中国三大比特币交易平台火币、OKCoin、比特币中国这三个虚拟货币交易平台相继停止比特币交易。此后，火币网和OKCoin停止了所有虚拟货币交易。

2019年12月，北京市地方金融监管局、央行业务管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提​​示》 ”，表示，随着区块链技术的推广，中国虚拟货币交易活动有回潮迹象。部分虚拟货币交易平台为境内居民提供虚拟货币交易服务，通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目。违反中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》，涉嫌从事非法金融活动。

同时，《风险提示》严肃警告在京开展相关活动的机构和人员，不得宣传推广相关虚拟货币项目或平台，不得开展虚拟货币业务销售或交易，不得向投资者进行虚拟货币交易。交易或变相交易不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行和交易，辖区内金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易提供服务。

监管停止ICO后，不少国内民众转向海外平台和网站继续参与虚拟货币交易。监管部门提醒投资者，需认清境外ICO及虚拟货币交易平台相关风险，牢固树立风险防范意识，不得参与相关违法活动。