虚拟货币“地下”庞氏骗局以高利率吸引投资

新物种：随着数字货币的爆发式发展，这个新事物成为各方关注的焦点。而虚拟货币交易也应运而生。交易和商业模式越来越丰富多样，与现场交易的关系也越来越复杂。

新陷阱：一些以暴涨创富势头的虚拟货币交易，以“高额返利”为噱头，吸引多人参与，往往是带有传销的庞氏骗局，也成为了消费者的需求。正确的新风险。

2018年以来，监管部门不断加大力度清理整顿国内虚拟货币交易场所和ICO活动。但在打压之下，虚拟货币投资的乱象屡屡被取缔，部分交易仍由地转地。

北京商报记者发现，虚拟货币交易市场有不少“介绍人”。这些人以高额稳定收益为噱头，活跃于各大交友网站和社区，向投资者介绍虚拟货币交易，收益倍数高达100%。一些平台已经转移到海外，继续提供比特币和人民币的场外交易，以各种方式规避监管，参与方式比以往更加隐蔽。

危险：高利率吸引投资

近日，北京商报记者调查发现，目前各大交友网站和社区中，有不少“介绍人”打着高额稳定利润的幌子向投资者介绍虚拟货币交易。记者作为新手投资者在社区发布消息，询问虚拟货币交易的具体情况。一位“推荐人”立即添加了记者的联系方式。

据“推广人”称，“国内很多平台都不再卖币了，但他还是有第一手资料的。”随后，他向记者介绍了名为“XUSDT”的平台。经过深入调查，发现平台需要优惠码才能注册。主要交易货币为比特币、以太币和柚子。

根据上述“介绍人”的介绍，“只要按照我们的操作，基本可以稳赚不赔。建议初学者首次投资3000-4000元，如果他们有更多的资金，他们可以合理地控制自己的位置。”例如，如果比特币的价格是 3,800 美元，而比特币的价格上涨 10 美元，投资者将获得 10 美元，他说。但如果有比特币期货合约，买入价3800美元，比特币价格上涨10美元，可以赚1000美元，盈利倍数高达100%。

当记者进一步询问如何购买时虚拟货币app下载，该人士表示，只有实名注册和邀请，才有资格进入投资界了解。一位业内人士告诉记者，比特币期货合约实际上是利用杠杆，将更大的资金用于合约交易，以获取翻倍的利润。针对盈利模式和风险防控问题，北京商报记者向“XUSDT”平台发送采访提纲。截至发稿，尚未收到回复。

记者在调查过程中还接触到了一种名为“环保币”的交易模式。只要通过实名注册，就可以获得一台矿机和2.1个“环保币”。通过矿机挖矿、收币、倒卖货币周期的运营模式获利。记者注意到，“环保币”交易模式中也有“云算力”体验方式。 “云算力”运行1440小时，预期年化收益率200%。运行8640小时后，预期年化收益率高达350%。

资深区块链专家何南烨向北京商报记者介绍，“云算力”是指投资者花钱购买一定期限的矿机租赁权，由专业的矿机管理平台提供租赁服务，有点类似于众筹的概念。目前，很多虚拟货币的价格都比较低，很多甚至连挖矿成本都不够。如果继续减少，挖矿可能会亏本，赚不到钱。

另外，如果平台管理不好矿机的挖矿成本和运营成本，可能就赚不到钱。一般来说，以高价值和稳定利润为噱头的虚拟货币交易往往是带有传销的庞氏骗局，以“高额返利”为噱头吸引多人参与，商业模式通常是“交易”“入场费” ”、“拉人”、“组队分酬”等，以达到不断吸纳会费、积攒钱财的目的。

骗局：非法投资绕道海外

除了国内乱象之外，一些平台已经转移到海外，继续提供比特币和人民币的场外交易，以各种方式逃避监管。在吉隆坡工作的华人小忠最近遇到了这样的困惑。小忠告诉记者，在国外玩比特币的人很多。因为急需资金，所以接触了虚拟货币交易平台。

据小忠介绍，在吉隆坡，上述交易平台可以支持美元和马币交易，也可以支持人民币交易，主要是通过交易所购买比特币，然后将比特币转入支持其他外币的交易所或人民币交易，从而卖出投资者需要的货币。

虽然身在海外的小钟也听说过虚拟货币监管规则虚拟货币app下载，但他也经受不住高额稳定利润的诱惑。几次手术后，小忠失去了所有本金。何南野进一步指出，海外网站的安全性是未知数。一旦资金被犯罪团伙盗走，由于发生在境外，取证难度大，国内法律也难以监管，投资者可能会陷入上诉无门的境地。

对于此类模式，中国（香港）金融衍生品投资研究所所长王红英向北京商报记者分析，此类虚拟货币交易所的设立均为民营机构，本身具有较大的经营性风险。此外，该虚拟货币交易平台支付结算系统在一些不受监管的地区注册。这种方式可以最大程度地规避相关国家的法律监管，给投资者维权带来技术障碍，从而造成大量欺诈。

2018年1月26日，中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO及“虚拟货币”交易风险的提示》中提到，随着世界各国政府重视加强“虚拟货币”领域的一些境外交易平台可能被所在国政府强行取缔，部分境外交易平台因合规风险明显而被限制接入。在此背景下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定风险。

何南野建议投资者在投资各类虚拟货币前，一定要仔细评估自己的风险偏好和资产状况。 “投资者进行任何投资必须在第三方资金托管和国家法律保护的前提下，以公平、公开的竞价方式进行交易。”王红英说。

监管：建立黑名单制度

面对一再禁止虚拟货币交易，业内人士建议对有问题的海外ICO项目建立黑名单制度。

何南野分析，要加强对虚拟货币本身的研究，清晰把握虚拟货币对法币使用、金融秩序、金融稳定等方面的影响，提前采取前瞻性对策加强对异常账户、交易账户、境内外汇款等行为以及可疑账户存取款的监控；通过区块链等行业自律协会加强对虚拟货币行业技术应用服务主体的认知，引导虚拟货币交易有序进行。我们正在等待加快转型。

在如何监管方面，何南野强调，金融部门要会同公安部门加强对辖区内虚拟货币交易场所或虚拟货币交易场所的排查整治和清理工作，发现有倒闭；工业和信息化部等有关部门要联合执法，加强协调监测，全面封锁和清理涉嫌提供虚拟货币链接的网站和应用。王红英还提出，数字资产交易必须在国家许可的交易平台上进行。

另外，数字货币交易必须对应一定的实物资产，必须在受监管的交易所进行公开竞价交易，这也是未来数字资产交易所的发展方向。